содержание и инструменты
Изучите
Задачи и зона ответственности финансового консультанта
Доход от финансового консультирования
Рынок услуг финансовых консультантов
Сравнительный анализ рынка услуг финансового консультирования с развитыми странами
Регламентация деятельности финансовых консультантов
Сертификаты для финансовых консультантов
Освоите
Задачи консультанта
Зоны ответственности
Рынок услуг
Нормативные документы
На практике
• Составите схему-кластер по задачам финансового консультанта.
• Создадите чек-лист нормативных актов регулирующих деятельность финансового консультанта.
содержание и инструменты
Изучите
Структура финансового рынка
Инвестиции и инвестиционные посредники
Принцип работы инвестиционного фонда
Типы и категории фондов. ETFs - биржевые фонды и Хэдж-фонды
Преимущества и недостатки инвестиционных фондов
Возможные риски инвестиционных фондов
Освоите
Структура финансового рынка
Инвестиционные фонды
Преимущества фондов
Риски фондов
На практике
• Составите таблицу по классификации инвестиционных посредников.
• На основе материала информационно-аналитических агентств опишите деятельность крупных инвесторов на финансовом рынке.
• Опишите современные инвестиционные фонды.
содержание и инструменты
Изучите
Первичный и вторичный рынок ценных бумаг и его участники
Денежный рынок: доходные карты, вклады, фонды денежного рынка
Облигации и акции
Микрофинансовые организации и кредитные кооперативы
Недвижимость: реальные объекты и фонды недвижимости
Сырье и драгметаллы
Освоите
Фондовый рынок
Ценные бумаги
Облигации и акции
Денежный рынок
На практике
• Охарактеризуете специфику «первичного» и «вторичного» рынков ценных бумаг.
• Выделите и опишите основных участников первичного и вторичного рынков.
• Опишите функции финансового рынка и его влияние на развитие экономики.
• Определите особенности функционирования мировых рынков золота.
содержание и инструменты
Изучите
Варианты инвестиций: разовые инвестиции, регулярные инвестиции. Смешанные варианты
Управление инвестиционным портфелем
Примеры портфелей от ведущих инвестиционных компаний мира
Структура инвестиционного портфеля
Определение инвестиционных целей и ресурсов
Учёт временного горизонта и существующих вложений инвестора
Освоите
Разовые инвестиции
Регулярные инвестиции
Инвестиционный портфель
Управление портфелем
На практике
• Составите чек-лист по структуре инвестиционного портфеля.
• Составите инвестиционный портфель из нескольких отраслей.
содержание и инструменты
Изучите
Рыночный риск. Мера оценки риска. Волатильность
Зависимость риска от горизонта инвестиций для разных классов активов
Рыночный и инфляционный риски в краткосрочной и долгосрочной перспективе
Инвестиционный портфель во время инфляции и девальвации
Риск и прибыль диверсифицированного портфеля
Проблемы диверсификации. Оптимальное количество классов активов в портфеле
Ребалансировка портфеля
Виды и способы ребалансировки
Освоите
Виды рисков
Зависимость рисков
Диверсификация
Ребалансировка портфеля
На практике
• Проведёте диверсификацию инвестиционного портфеля клиента.
содержание и инструменты
Изучите
Налог на доходы физических лиц
Доходы, не облагаемые налогом
Налогообложение по инвестициям для различных категорий
Способы минимизации налога на доходы
Налоговые вычеты
Налоговая декларация
Налоговые последствия просрочки и неуплаты налога
Методы налоговой оптимизации для инвестиций
Освоите
Задачи консультанта
Зоны ответственности
Виды налоговых вычетов
Оптимизация налогов
На практике
• Опишите налоги, которые платит клиент. Предложите варианты оптимизации.
содержание и инструменты
Изучите
Цели на разные периоды жизни
Активный доход
Пассивный доход
Как ставить финансовые цели и достигать их
Что важно для постановки и достижения цели
Личный финансовый план
Освоите
Активы
Пассивы
Финансовый план
Траектория развития
На практике
• Разработаете личный финансовый план на основе личных данных по активам и пассивам.
содержание и инструменты
Изучите
Страховые термины
Риск непредвиденных расходов
Необходимый размер резервного фонда
Инструменты размещения резервного фонда
Риск утраты и ущерба имущества, страхование имущества
Программа страхования согласно риску утраты трудоспособности, опасных заболеваний, непредвиденных медицинских расходов
Риски развода и обращения взыскания на имущество, инструменты защиты от рисков
Подбор оптимальной страховой суммы по каждому риску
Выбор страховой компании в РФ или за рубежом
Освоите
Виды рисков
Резервный фонд
Виды страхования
Страховые суммы
На практике
• Выявите риски клиента и составите план по защите от выявленных рисков.
• Рассчитаете оптимальное страховое покрытие в соответствии с программой страхования.
содержание и инструменты
Изучите
Общение с клиентами
Индивидуальный подход к разным категориям клиентов
Структура встречи и ведения переговоров с клиентом
Выявление и формирование финансовых целей клиента
Личный финансовый план и бизнес-план
Определение точек финансового роста для клиента
Создание пошаговой стратегии финансового решения
Освоите
Типы клиентов
Структура переговоров
Типы финансовых планов
Финансовая стратегия
На практике
• Составите чек-лист по проведению первичной консультации с клиентом.
содержание и инструменты
Изучите
Стандартные финансовые цели и жизненный циклы человека
Постановка финансовых целей клиента
Анализ доходов и расходов клиента
Анализ рисков: контролируемые и неконтролируемые события жизни
Подбор инвестиционного портфеля
Варианты ведения личного финансового плана
Способы сокращения расходов и повышения доходов
Пересмотр финансового плана
Освоите
Финансовые цели
Оценка рисков
Подбор решения
Сокращение расходов
На практике
• Пропишите финансовые цели клиента.
• Подготовите финансовый план.
содержание и инструменты
Изучите
Первичная консультация с клиентом
Определение финансовых целей бизнеса клиента
Цикличность потребностей бизнеса
Анализ пассивов и активов
Концепция подбора финансовых инструментов для бизнес-плана клиента
Составление финансового плана
Формирование инвестиционной стратегии под цели бизнеса
Пересмотр и модификация финансового плана
Освоите
Консультация клиента
Финансовые бизнес-цели
Потребности бизнеса
Подготовка плана
На практике
• Пропишите инвестиционную стратегию, подберёте финансовые инструменты для клиента.
содержание и инструменты
Изучите
Варианты бизнес-модели финансового советника: fee-based, commission-based, mixed
Плюсы и минусы разных бизнес-моделей
Прибыльность бизнеса
Репутация финансового консультанта
Поиск клиентов: семинары, вебинары, конференции, рассылки, книги и статьи, как сделать себе имя
Получение опыта и сертификации
Освоите
Бизнес-модели
Репутация
Поиск клиентов
Сертификация
На практике
• Составите план поиска клиентов
Повышенная мотивация к обучению за счет нахождения в комьюнити близких по духу людей
Живое общение с наставниками и одногруппниками
Регулярные занятия непосредственно в учебном центре
Комфортное пространство для обучения, большие оборудованные аудитории
Транспортная доступность: наши учебные центры всегда находятся в центре города
«Живое» онлайн общение с преподавателями и наставниками
Доступ к курсу на 3 месяца: интерактивные задания, вебинары и записи занятий
Гибкий график обучения, который вы подбираете сами под себя
Отсутствие дополнительных расходов на транспорт
Возможность совмещать обучение с работой, путешествиями и параллельным обучением
-50%
9 500 ₽
19 000 без скидки 50%
Нажимая кнопку вы даёте свое согласие на обработку ваших персональных данных на условиях и для целей, определенных Политикой конфиденциальности
зарплата начинающего финансового консультанта
финансовый консультант-эксперт от
Более 1000 специалистов-практиков,
которые помогут вам начать карьеру
После окончания курса вы получаете Персональный сертификат
Государственная лицензия от министерства образования, предоставляющая право на образовательную деятельность.
По итогам обучения на курсе вы получаете электронный персональный сертификат.
Диплом выдается при прохождении комплексной программы обучения. Для получения диплома студенту необходимо пройти все занятия в программе без пропусков.
